El Banco de Rusia ha preparado nuevas normas para el control de las operaciones con criptomonedas y activos financieros digitales. Según el proyecto publicado, los depositarios digitales podrán denegar la celebración de contratos con clientes, y las operaciones con información incompleta sobre los participantes serán rechazadas. Los cambios tienen como objetivo combatir el lavado de dinero y la financiación de actividades ilegales.
El regulador propone prestar especial atención a las empresas con indicios de actividad ficticia. Un capital social mínimo, una dirección de registro masiva, la ausencia de la organización en la dirección legal o una situación en la que el fundador también ejerce las funciones de director y contable pueden ser motivos para una verificación adicional. Si existen sospechas, el depositario podrá denegar la celebración de un contrato de contabilidad digital.
También se endurecerán los requisitos de información sobre las operaciones con criptomonedas. Si la información necesaria sobre sus participantes no está disponible o se presenta de forma incompleta, los depositarios estarán obligados a rechazar el abono de la moneda digital o a denegar la realización de la operación. Se prevén restricciones específicas para las personas incluidas en las listas relacionadas con el extremismo y el terrorismo, así como en caso de decisiones de congelación de activos.
La fragmentación de pagos también estará sujeta a un control adicional. En particular, un signo sospechoso para los operadores de activos financieros digitales puede ser la división de transferencias de una cuenta nominal a cuentas personales de clientes, si el monto total de dichas operaciones alcanza 1 millón de rublos. También se prestará atención a las transacciones que involucren a organizaciones de la lista de advertencia del Banco Central y a los intermediarios relacionados con ellas.
Al mismo tiempo, los clientes tendrán la oportunidad de impugnar las restricciones. Para ello, deberán presentar documentos que refuten las sospechas surgidas. Si no se logra la revisión de la decisión, se podrá recurrir a la comisión interdepartamental del Banco de Rusia. Por ahora, los nuevos requisitos se encuentran en fase de debate público y pueden cambiar antes de su aprobación final.
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