El Banco Central ha revelado un nuevo esquema de fraude en el que el pretexto clave es la supuesta sustitución obligatoria de una cuenta bancaria por una cuenta en el propio Banco de Rusia. Según el departamento de seguridad de la información del regulador, los delincuentes actúan a través de mensajería instantánea, presentándose como "inteligencia financiera".
La víctima es intimidada con la amenaza de que sus datos personales se han filtrado de su anterior lugar de trabajo y que supuestamente ya se están utilizando para financiar actividades ilegales, y se le amenaza con un caso penal. Para evitar problemas, se convence a la persona de que retire urgentemente todos sus ahorros de un cajero automático y luego los deposite en efectivo en una "cuenta principal segura en el Banco Central" utilizando los datos de los estafadores. Para dar credibilidad, los estafadores envían una "videoguía del Banco Central" y explican el procedimiento a través del cajero automático como una preocupación por la confidencialidad, diciendo que solo de esta manera nadie ajeno se enterará de la operación.
El Banco de Rusia recordó: ni los empleados del Banco Central ni los representantes de las agencias gubernamentales nunca piden a las personas que realicen transacciones monetarias con sus cuentas. No existen cuentas "especiales" ni "seguras" para transferir ahorros. Cualquier solicitud de este tipo es una señal de fraude.
El esquema se basa en un doble shock: el miedo a la persecución penal y la ilusión de salvación a través de un procedimiento "oficial", mientras que en realidad la persona entrega el dinero a los delincuentes con sus propias manos.
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