T-Bank ha identificado un esquema en el que los productos en las tiendas se pagan con fondos de criptobilleteras a través de códigos QR en las cajas de autoservicio. El Banco de Rusia también informó a RBC sobre su existencia.
Según Alexander Yaroshevsky, subdirector del departamento de cumplimiento de T-Bank, por un lado, en el esquema participan entusiastas de las criptomonedas, y por el otro, personas a las que les importa mantener el anonimato al pagar.
Estamos observando un nuevo esquema de procesamiento en el que, por un lado, participan usuarios comunes, por ejemplo, entusiastas de las criptomonedas y geeks, y por el otro, usuarios que desean mantener el anonimato al pagar.
El principal riesgo radica en otra cosa: esta mecánica puede prolongar la "vida útil" de las tarjetas de los "drops" y enmascarar otras operaciones sospechosas para los bancos. Los "drops" son personas cuyas tarjetas se utilizan para retirar dinero robado, realizar transferencias en interés de negocios en la sombra o para el blanqueo de dinero.
El pago a través de un código QR parece familiar para el comprador, pero detrás de él puede haber una cadena de intermediarios. Por lo tanto, los bancos y el regulador monitorean estos esquemas no como una nueva forma de pago, sino como un posible canal para eludir los controles.
Leer más sobre este tema:
- T-Bank será el primero en introducir a sus clientes a las criptomonedas: planean permitir el trabajo con activos digitales para fin de año
- La compra legal de criptomonedas podría ser posible en noviembre: el Banco Central prepara las reglas para las primeras operaciones
- Bitcoin sin rublo: el Banco Central prepara el intercambio directo de criptomonedas