El Banco de Russia ha endurecido el procedimiento para la exclusión de la base de datos de operaciones fraudulentas. A partir del 2 de mayo, ya no es suficiente simplemente presentar una solicitud; ahora los bancos están obligados a verificar adicionalmente dichas solicitudes a través del propio cliente.
Cómo funciona: si una persona solicita eliminar un registro, el Banco Central envía una solicitud al banco. Este debe contactar al cliente y aclarar directamente si considera la operación fraudulenta. Solo después de esto, el banco responde al regulador, y en base a esa respuesta se toma una decisión.
En esencia, esto es una protección contra la "reversión tardía", cuando se intenta eliminar operaciones dudosas de la base de datos post-facto.
Paralelamente, otra regla está en vigor: desde principios de año, los bancos pueden bloquear la acreditación de fondos si hay indicios de una transferencia fraudulenta, basándose en los datos del Banco Central.
También se aclaró el procedimiento para presentar solicitudes. Si la solicitud se realiza a través de un representante, debe presentarse a través del banco del cliente. Y al presentarla a través del sitio web del Banco Central, ahora se pueden especificar los detalles de un pasaporte no válido, lo que ayuda al sistema a identificar correctamente a la persona, por ejemplo, después de un cambio de documento.
En resumen, el regulador está endureciendo el sistema: menos solicitudes formales, más verificación real y contacto con el cliente.
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