El bloqueo de las transferencias bancarias entre las propias cuentas de los clientes puede estar relacionado con los requisitos para combatir el lavado de dinero y la automatización del control de las operaciones, informó Eryania Bochkina, analista del mercado financiero Banki.ru.
Para no ser bloqueado, no divida grandes sumas en decenas de transferencias pequeñas, recurra a operaciones con signos de anonimato o transfiera fondos con frecuencia a personas desconocidas. Es mejor indicar la esencia comprensible de la transferencia en el propósito del pago. Si se avecina una gran transferencia, es mejor notificar al banco con anticipación.
Según el analista, la suspensión es posible si los montos de las transferencias son grandes o las operaciones se realizan con demasiada frecuencia. La atención del banco también puede verse atraída por acciones atípicas para el cliente: recibos a nuevos detalles, división de grandes sumas, transferencias de terceros o retiro repentino de fondos después de una larga acumulación. En tales situaciones, el banco está obligado a verificar la fuente de los fondos y congelar temporalmente la operación.
Si la transferencia aún está bloqueada, el cliente debe proporcionar los documentos solicitados lo antes posible para confirmar el origen legal del dinero, enfatizó Bochkina.
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