Incluso los ciudadanos más respetuosos de la ley pueden caer en la trampa de los estafadores o, sin saberlo, despertar sospechas en el banco. Para evitar situaciones desagradables, vale la pena seguir ciertas recomendaciones proporcionadas por el Banco de Rusia.
Nunca realice operaciones monetarias a petición de personas desconocidas. No devuelva por su cuenta el dinero que le llegó supuestamente por error. Póngase en contacto con su banco y pida que se haga una transferencia inversa con los datos del remitente. No entregue a nadie su tarjeta bancaria ni el acceso a su banca en línea. Trate de no transferir dinero a desconocidos, incluso no pague por número de teléfono en tiendas y mercados; el banco puede considerar tales transferencias como sospechosas.
Existe el peligro de bloqueo para aquellos que utilizan recursos piratas, servicios de casinos ilegales, intercambiadores de criptomonedas anónimos y otros servicios ofrecidos por el sector informal. Estas transacciones no solo son peligrosas en sí mismas, sino que también pueden involucrar a una persona en esquemas delictivos. Por ejemplo, los organizadores de tales esquemas pueden conectar directamente a los consumidores de servicios ilegales con participantes en actividades delictivas para realizar cálculos.
Si ha cambiado su información personal (apellido, teléfono, dirección), infórmelo al banco a tiempo. El banco puede tener preguntas si las operaciones relacionadas con la actividad empresarial se realizan a través de la cuenta de una persona física.
En caso de que el banco ya haya restringido el acceso a la cuenta o tarjeta, está obligado a informar en base a qué ley federal y de acuerdo con qué norma se tomó tal decisión. Además, el banco debe aclarar qué hacer para restablecer el servicio.
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